Naše storitve
Pri Anderson CPA smo v finančnem načrtovanju že več kot 18 let. Vemo, kaj pomeni skrbeti za denar, ki si ga težko pridelaš. Naša ekipa na Slovanski cesti 105 v Kopru ne dela samo številk — postavimo temelj za vašo finančno prihodnost. Zaupajo nam podjetniki, poslovneži in družine, ki vedo, da polovični odločitve spremenijo vse.
Ne verjamemo v enoobrazne rešitve. Vsak naš odjemalec je drugačen, zato ga tudi obravnavamo drugače. Naša filozofija je preprost: če ne razumete, kaj se dogaja z vašim denarjem, potem to počnemo narobe. Transparentnost, dostopnost in konkretni rezultati — to je tisto, kar nas loči od drugih.
Osebno finančno načrtovanje
Od načrta k bogatstvu. Praktično.
Osebno finančno načrtovanje je več kot le seznam nasvetov. Skupaj gremo skozi vaš celoten finančni univerzum — dohodke, dolgove, investicije, pokojnino, zavarovanje. Naredimo vam podrobno analizo, kjer ste trenutno, in kaj je potrebno, da dosežete vaše cilje. Prihodnost je nepredvidljiva, ampak napredovanje je mogoče. V naslednjih štirih tednih vam pripravimo konkretni akcijski načrt s konkretnimi koraki in časovnicami. Ni tu nobenih skritih stroškov ali kitavih besed. Samo trdna strategija, prilagođena vašim željam in okoliščinam.
- Podrobna ocena neto premoženja in trenutnega finančnega stanja
- Analiza cash flow-a za naslednje tri leta
- Personalizirana pokojninska projekcija z različnimi scenariji
- Pregled in optimizacija zavarovalnih pokritij
- Investicijska razdelitev prilagojena vašemu tveganju in časovnici
Ideal for: Tisti, ki šele začenjajo z resnim finančnim načrtovanjem, ter tisti, ki se sprašujejo, ali je njihov trenutni pristop pravi.
Davčna optimizacija za podjetja
Zakonito. Enostavno. Učinkovito.
Davki niso norma, ki je ni treba spreminjati — so pravilo, ki ga je treba razumeti. Za male in srednje podjetja na slovenskih cestah je ton davčne optimizacije dejanski poslovni imperativ. Analiziramo vašo poslovalno strukturo, dohodke in izdatke ter pregledam, kateri davčni odlogi ali premiki bi vam prihranili denar. Delo se dogaja skozi celo leto, ne samo ob koncu. Redno spremljamo spremembe v zakonih in vam predlagamo korake, ki imajo smisel. Ne gre za sivino — gre za inteligentno delo znotraj sistema.
- Revizija trenutne davčne strukture in identifikacija potencialnih prihrankov
- Svetovanje o časovanju dohodkov in odhodkov
- Analiza strukture podjetja (s.p., d.o.o., d.d.) z davčnega vidika
- Letne davčne napovedi s proaktivnimi priporočili
- Spremljanje sprememb v davčni zakonodaji in takojšnja obvestila
Ideal for: Majhni in srednje veliki podjetniki, ki vedo, da gre tukaj za resne denarje in imajo dobre knjige.
Načrtovanje upokojitve
Upokojitev, ki jo je mogoče živeti.
Upokojitev ni dan, ko nehaš delati. To je nov poglavje. Ampak kateri stan bo ta novi poglavje? Pravzaprav, koliko denarja boste potrebovali, da bi živel tako, kot si želite? To je vprašanje, ki ga moramo odgovoriti s podrobnostjo. Analiziramo vaše trenutne prihranke, socialne ugodnosti, dedovanja in drugo. Nato gradimo realističen scenarij, kako bo to izgledalo čez 15, 20 ali 30 let. Kaj se zgodi z inflacijo? Kaj s zdravstvenim zavarovanjem? Kaj, če bi živeli 95 let? Tega ne smeš prepustiti naključju.
- Natančna projekcija potrebne upokojitvenega denarja na osnovi vaših navad
- Simulacije različnih scenarijev dohodka in živilskega standarda
- Analiza državne pokojnine in kako je to vključeno v vašo strategijo
- Pregled naložbenih prihodkov in kako jih strukturirati za upokojitev
- Raznolikost socialne zaščite in zdravstvenih pokritij po upokojitvi
Ideal for: Tisti, ki so stari 45+, ali pa tisti, ki imajo resne prihranke in bi jih radi strukturirali za prihodnost.
Investicijsko svetovanje
Denar dela za tebe. Prav.
Investicije niso iger za bogate. Niso niti hitri obogatenji. Dobra investicijska strategija je dolgotrajni proces, ki temelji na vašem rizičnem profilu, časovnici in ciljih. Raziskujemo lahko delnice, obveznice, investicijske sklade, nepremičnine in druge možnosti. Toda preden začnemo, moramo vedeti, kaj ste vi. Kaj spite ponoči? Koliko denarja si lahko privoščite, da izgubite? Koliko časa imate do tega, ko ga boste potrebovali? Na podlagi tega zgradimo portfelj, ki je prava mešanica za vas. In to ni samo »kupi in pozabi« — redno spremljamo in prilagajamo.
- Profesionalna ocena vaše trenutne naložbene pozicije
- Razvoj osebne investicijske strategije s konkretno alokacijo premoženja
- Dostop do raziskav in analiz glavnih trgov in posameznih vrednostnih papirjev
- Redni pregledi in rebalanciranje portfelja (kvartalno ali večkrat letno)
- Svetovanje o dividentah, davkih in kako strukturirati naložbe za učinkovitost
Ideal for: Tisti z resnimi prihranki (nad €50.000), ki si želijo bolj aktivnega pristopa k svojim naložbam.
Svetovanje za nasledstvo
Dedovanje je lahko enostavno. Če ga pravilno naplanirate.
Nobenem ni rad razmišljati o tem. Ampak če imate premoženje — nepremičnine, denar, poslovne deleže — potem je smiselno vedeti, kako bo to prešlo na naslednje generacije. Zakon ima dovolj mnogo besed o tem, toda malo jih je v vašem interesu. Svetujemo o tem, kako strukturirati dedovanje z minimalnimi davki, kako zaščititi podjetje pred razdelitvijo, kako zagotoviti, da je prehodnica gladka. To ni samo pravno vprašanje — to je tudi finančno in čustveno. Pomagamo z vsemi tremi.
- Analiza vaše trenutne imovine in kako je v imenu lastnika
- Pregled možnih davčnih posledic dediščine
- Priporočila za testamentarni dokument in kako ga strukturirati
- Svetovanje o prenosu lastništva poslovnih deležev
- Zavarovanje in finančne strategije za zagotovitev sredstev za dedke
Ideal for: Tisti z večjo imovino, lastnike poslovnih deležev in tisti s podedenimi premoženji, ki jih želijo pravilno urediti.
Finančno svetovanje po krizah
Ko se stvari zmedejo. Naredimo red.
Krize se dogajajo — izguba službe, ločitev, nepredvideni medicinski stroški, poslovni padec. V teh trenutkih je finančno stanje pogosto zmešano. Dolgi se kopičijo, investicije padajo, panika se povečuje. Tukaj korak ven. Analiziramo vašo situacijo z jasnostjo, ne s sodbo. Kaj res stane? Kaj je mogoče nadzirati? Kako se organiziramo za izhod? Naredi akcijski načrt z mantrami in koraki, da bi se vrnil na trdne temelje. To ni hitrost — to je odvisnost od tega, kaj se je zgodilo in kako globoka je rana.
- Hitro popis vseh dolgov, obavez in sredstev
- Strategija za restrukturiranje dolga in pogajanja s upniki
- Nadzor nad gotovino in ustvarjanja novega budžeta, ki je realizabilen
- Svetovanje o tem, kako izogniti pravnim postopkom ali kako se v njih braniti
- Psihološka podpora in smernice skozi proces obnove
Ideal for: Tisti, ki so v finančnih težavah, ali pa želijo preventivno zaščito za primer krize.
Need a Custom Solution?
Contact us to discuss your specific requirements and get a personalized quote.
Kontaktirajte nas